# QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (CHA)

Kaynak: Fon Asistanı, https://fonasistani.com/fon/CHA · Veri günü: 16 Ekim 2026

QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu (CHA), Değişken Fon kategorisinde bir TEFAS yatırım fonudur. 16 Ekim 2026 birim pay değeri 0,2958 ₺.

## Künye

| Alan | Değer |
| --- | --- |
| Fon kodu | CHA |
| Unvan | QNB Sağlık Hayat Sigorta ve Emeklilik A.Ş. OKS Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu |
| Fon türü | Değişken Fon |
| TEFAS fon tipi | Emeklilik yatırım fonu (EMK) |
| SPK risk değeri | 5 / 7 |
| Birim pay değeri | 0,2958 ₺ |
| Veri günü | 16 Ekim 2026 |

## Dönem getirileri

| Dönem | Getiri |
| --- | --- |
| Günlük | +%0,06 |
| 1 hafta | -%0,09 |
| 1 ay | -%0,85 |
| 3 ay | +%1,15 |
| 6 ay | +%1,02 |
| Yılbaşından | +%16,88 |
| 1 yıl | +%29,51 |
| 3 yıl | +%193,24 |
| 5 yıl | +%1.321,67 |

Getiriler takvim ayı tabanlıdır ve fon giderleri düşülmüş birim pay değerinden hesaplanır.

## Risk ölçüleri

| Ölçü | Değer |
| --- | --- |
| Yıllık volatilite | %14,27 |
| Sharpe oranı | -1,22 |
| Sortino oranı | -1,92 |
| En büyük düşüş | -%6,90 |
| Kategori sırası | 83 / 120 |
| SPK risk değeri | 5 / 7 |

Pencere son 1 yıllık günlük getiri serisidir, hesap günü 16 Ekim 2026. Sharpe ve Sortino oranlarında risksiz getiri olarak TCMB politika faizi kullanılır.

## Büyüklük ve yatırımcı

| Ölçü | Değer |
| --- | --- |
| Fon toplam değeri | 36,9 Mn ₺ |
| Yatırımcı sayısı | 191 |
| Dolaşımdaki pay sayısı | 124.787.391 |
| Pazar payı | %0,02 (120 fonluk kategori içinde) |

## Varlık dağılımı

| Varlık | Pay |
| --- | --- |
| Hisse Senedi | %72,71 |
| Hazine Bonosu | %11,96 |
| Vadeli İşlemler Nakit Teminatları | %9,04 |
| Ters-Repo | %2,73 |
| BİST Taahhütlü İşlem (Alım) | %1,96 |
| Devlet Tahvili | %1,35 |
| Yatırım Fonları Katılma Payları | %0,20 |
| Girişim Sermayesi Yatırım Fonları Katılma Payları | %0,05 |

Kaynak TEFAS günlük portföy dağılımı, 16 Ekim 2026.

## Aynı kategorideki fonlar

| Kod | Fon | 1 ay | 3 ay | 1 yıl | Büyüklük |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| AVR | Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Teknoloji Sektörü Yabancı Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | +%0,90 | +%0,33 | +%47,72 | 20,9 Mr ₺ |
| GHO | Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Üçüncü Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | +%2,39 | +%7,44 | +%36,07 | 15,4 Mr ₺ |
| ZHE | Türkiye Hayat ve Emeklilik A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | -%8,74 | -%7,89 | +%11,04 | 12,5 Mr ₺ |
| GHT | Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Dengeli Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | -%2,91 | -%0,01 | +%15,23 | 10,7 Mr ₺ |
| AE3 | Agesa Hayat ve Emeklilik A.Ş. Dinamik Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | -%5,43 | +%1,32 | +%27,96 | 10,1 Mr ₺ |
| AH9 | Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Atak Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | -%3,73 | -%3,84 | +%18,34 | 8,5 Mr ₺ |
| AHL | Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. Agresif Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | -%4,59 | -%6,34 | +%18,58 | 8,5 Mr ₺ |
| ALS | Allianz Yaşam ve Emeklilik A.Ş. İkinci Karma Emeklilik Yatırım Fonu | -%2,05 | +%2,47 | +%26,49 | 6,2 Mr ₺ |
| NHN | Zurich Yaşam ve Emeklilik A.Ş. İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | -%0,68 | +%3,21 | +%28,15 | 5,0 Mr ₺ |
| GEU | Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş. Değişken Emeklilik Yatırım Fonu | +%2,07 | +%6,72 | +%28,18 | 4,6 Mr ₺ |

Değişken fonlar içindeki 120 fondan büyüklüğe göre ilk 10 tanesi. Nitelikli yatırımcıya satılan serbest fonlar listeye girmez.

## Ölçütlere karşı (son 1 yıl)

| Ölçüt | Son 1 yıl |
| --- | --- |
| CHA (bu fon) | +%29,51 |
| Dolar | +%18,30 |
| Gram altın | +%15,56 |
| BIST 100 | +%13,03 |
| Enflasyon (TÜFE) (seri bayat) | +%29,73 |
| Mevduat faizi | +%46,93 |

Ölçüt getirileri fonla aynı takvim ayı konvansiyonuyla hesaplanır. Mevduat faizi bir fiyat serisi değil yıllık orandır ve dönem boyunca bileşiklenerek çevrilir.

## Veri kaynakları ve güncellik

- Birim pay değeri, dönem getirileri ve varlık dağılımı: TEFAS, veri günü 16 Ekim 2026.
- Risk ölçüleri: son 1 yıllık günlük seriden kendi hesabımız, 16 Ekim 2026.
- Ölçütler: Yahoo Finance (dolar, gram altın, BIST 100), TCMB EVDS (mevduat faizi), TÜİK (TÜFE).
- Bu fonun markdown adresi: /fon/CHA/md

HTML sürümü: https://fonasistani.com/fon/CHA

Kaynak gösterilerek alıntılanabilir (Fon Asistanı, https://fonasistani.com). Verinin toplu kopyalanması ya da ticari olarak yeniden yayımlanması izne tabidir.

Bu sayfa bilgilendirme amaçlıdır, yatırım tavsiyesi değildir. Geçmiş getiri gelecekteki getiriyi göstermez.

Kaynak: Fon Asistanı, https://fonasistani.com/fon/CHA · Veri günü: 16 Ekim 2026